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基金转换

1.什么是基金转换?

答:基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一只基金。

2.基金转换有什么好处?

答:(1)当证券市场发生较大变化的时候,投资者通过不同风险度的基金之间的转换,可规避因市场波动带来的投资风险。

(2)当投资者收入状况或风险承受能力发生改变的时候,通过转换业务,可变更投资于符合自身投资目标的基金产品。

(3)通过转换业务变更基金投资品种绝大多数情况下比正常的赎回再申购业务享有较大幅度的费用优惠。有些基金转换时不收取转换费用,但是有些基金的转换费用与赎回费用差不多,主要看基金合同本身的规定。

(4)基金转换业务能够简化手续节省大量时间。

3.基金转换有金额和份额的限制么?

答:单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制,单笔转出申请不得少于合同约定最低转出份额。基金转出份额后交易账户的基金单位余额少于最低保有份额,余额部分必须一同转出。各基金限制要求不同,具体以基金公告与合同为准。

4.不同基金管理公司旗下的基金能做转换么?

答:基金转换一般只能是同一家基金公司同注册系统的各基金之间转换,不同基金公司的基金之间一般不能转换。

5.基金转换是按份额,还是金额来进行申请?

答:基金转换时必须以基金份额为单位进行申请。

6.基金转换后持有时间是否重新计算?

答:基金份额在转换后,持有时间将重新计算。

7.基金转换时采取什么定价方法来确定转出、转入份额净值?

答:基金转换采取“未知价法”,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额资产净值为基准进行计算。

8.基金转换时必须处于可申购状态么?

答:投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。

9.多长时间能确认转换是否成功?

答:投资者T日提交基金转换申请,注册登记机构将在T+1交易日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下,投资者自T+2交易日可以查询转换是否成功并有权赎回转入部分的基金份额。

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