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风险评价

销售适用性原则 基金审慎调查 基金风险测评 风险匹配原则

基金销售适用性匹配原则

一、基金投资人与基金产品评价结果列示

根据《基金投资人风险承受能力调查和评价》,按照投资人风险承受能力由低到高,把基金投资人分为以下五类:收益型投资人、保守型投资人、稳健型投资人、积极型投资人、激进型投资人。

根据《基金产品风险评价》,按照基金产品风险由低到高,把基金产品分为以下五类:“低风险等级”、“较低风险等级”、“中风险等级”、“较高风险等级”和“高风险等级”。

二、销售适用性匹配方案

1. 收益型投资人可投资基金风险等级为“低风险等级”的基金产品;

2. 保守型投资人可投资基金风险等级为“低风险等级”和“较低风险等级”的基金产品;

3. 稳健型投资人可投资基金风险等级为“低风险等级”、“较低风险等级”和“中风险等级”的基金产品;

4. 积极型投资人可投资基金风险等级为“低风险等级”、“较低风险等级”、“中风险等级”和“较高风险等级”的基金产品;

5. 激进型投资人可投资基金风险等级为“低风险等级”、“较低风险等级”、“中风险等级”、“较高风险等级”和“高风险等级”的基金产品。

三、匹配过程系统实现

1. 根据客户风险等级及基金风险类别,各风险承受能力的投资人匹配了相适宜投资的基金产品类型;

2. 当投资人所购买基金产品的风险等级高于客户风险承受能力时,系统给出提示,根据“买者自负”原则,要求投资人确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息;

3. 当投资人没有进行风险承受能力调查时,系统给出提示,要求投资人接受调查。如果投资人选择放弃进行调查,则该投资人购买任何基金产品时,系统均提示投资人进行风险承受能力调查,提示交易风险。销售业务信息管理平台应记录基金投资人的确认信息。

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